为什么要双录？

对私募机构而言，双录能够约束销售或实施产品推介人员的行为，规范业务办理流程，防止推介人员故意弱化或隐瞒产品风险、夸大产品收益；对投资者而言，双录过程可以使其了解产品信息、风险等级及认购产品所涉及的权利义务，保障自身合法权益。

“双录”适用于哪些环节？

在四种情况下需要“双录”：

①向普通投资者销售基金产品或者提供服务前，对其进行风险提示时。（最常见场景）

②普通投资者申请成为专业投资者时；

③向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务时；

④根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见的，告知投资者上述情况时；

注：选择非现场方式，即互联网签约等方式的，需完善信息管理平台留痕功能。

“双录”应注意的事项

①“双录”资料需保持清晰、完整、持续，不能中断，且应是原始资料，不可剪辑；

②“双录”如果是录像，则资料应能清晰辨别私募机构经办人及客户面部特征，视频录制人员应先录制客户身份证正面信息，之后员工可开始对客户进行风险揭示。

签约“双录”时的具体话术

投资者确认以及风险揭示话术：

1、先生/女士，您好！今天是年月日。我是XXXXXX（讲解人员全名）。为了保障您的权益，据公司要求，我们会对普通投资者确认以及购买产品的过程进行录音录像，希望您能够理解和配合。（投资者确认）

2、您/贵机构是，证件号的客户本人/机构吗？（投资者确认）

3、您是，证件号的经办人本人吗？（机构投资者经办人确认）

4、能请您把您的证件向我们的摄像机展示一下吗？（个人投资者展示身份证正面，机构展示经办人身份证以及机构证件正面）

5、您/贵机构确认是符合《私募投资基金监督管理暂行办法》相关要求的合格投资者吗？（投资者确认）

6、您/贵机构是否可以承诺成为合格投资者所提供的材料真实、准确、完整？（投资者确认）

7、您/贵机构属于风险承受能力评级为C【 】的普通投资者吗？（投资者确认）

8、您/贵机构是否了解产品涉及机构的业务或者财产状况未来可能发生变化，将存在可能导致投资本金亏损的可能？（投资者确认）

9、您/贵机构是否了解产品涉及机构的业务或者财产状况未来可能发生变化，将存在影响您的判断的可能？（投资者确认）

10、您/贵机构是确认为本人/机构购买购买我司发行的基金并自愿自行承担投资私募基金的全部风险吗？（投资者确认）

11、您/贵机构是否已知悉该产品的风险评级为R【 】，与您的风险承受能力等级相适应吗？（匹配投资者确认）请您签署匹配函。

12、您/贵机构是否已知悉您购买的产品的风险评级为R【 】，与您的风险承受能力等级不适应，该产品风险等级高于您的风险承受能力吗？（不匹配投资者确认）请您签署不匹配警示函。

13、不匹配投资者确认朗读：本人/本机构已收到理成资产出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买的基金产品风险等级高于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该基金产品的风险特征和可能的不利后果。经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该基金产品，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。理成资产及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人/本机构推介该基金产品的行为。

14、您/贵机构是否已经阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利、义务、本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果？（投资者确认）

15、您/贵机构是否知晓，基金管理人、基金销售机构、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保，了解在极端情况下您将面临损失全部本金的风险？（投资者确认）

16、您/贵机构是否已通过中国基金业协会的官方网站（www.amac.org.cn）查询了私募基金管理人的基本信息，并了解可以在本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一致性？（投资者确认）

17、您/贵机构已认真阅读并完全理解基金合同的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任？（投资者确认）

18、您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同第四章“私募基金的基本情况“、第五章“私募基金的募集”、第六章“私募基金的成立与备案“、第七章”私募基金的申购、赎回与转让“的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任？（投资者确认）

19、您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同第八章第一节“当事人的权利与义务”的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任？（投资者确认）

20、您/贵机构是否知晓，投资冷静期及回访确认的制度安排以及在此期间的权利？（投资者确认）

21、您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同第十一章“基金的投资”的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任？（投资者确认）

22、您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同第十七章“私募基金的费用与税收”中的所有内容？（投资者确认）

23、您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同第十九章“私募基金的信息披露与报告”中的所有内容？（投资者确认）

24、您/贵机构是否已认真阅读并完全理解基金合同第二十八章“争议的处理”中的所有内容？（投资者确认）

25、您/贵机构是否知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证？（投资者确认）

26、您/贵机构是否承诺不以非法拆分转让为目的购买私募基金，不会突破合格投资者标准，将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让？（投资者确认）

27、您是否已经了解本公司的投诉方式？（投资者确认）