基金认购与申购的区别

上海理成资产管理有限公司   2020-03-20 本文章549阅读

什么是基金认购?

指在募集期间,基金投资者按照本合同的约定购买本基金份额的行为。

 

什么是基金申购?

指在基金开放日,基金投资者按照本合同的规定购买本基金份额的行为。

 

认购和申购的区别?

(1)购买时间不同

基金认购是在基金成立前的发行募集期内申请的;而基金申购在基金成立后申请的。

 

(2)购买价格不同

基金认购的购买价格一般为基金单位价格,一般以份额1为单位净值;而基金申购的购买价格为申购日当日基金单位净值,可能高于也可能低于1元。

 

(3)份额确认方式不同

净认购金额=认购金额/1+认购费率)

认购费用=净认购金额×认购费率

认购份额=净认购金额÷份额初始面值

 

净申购金额=申购金额/1+申购费率)

申购费用=净申购金额×申购费率

申购份额=净申购金额÷申购价格

 

(4)赎回条件不同

有封闭期的开放式基金。以认购方式参与投资的要经过封闭期后才能赎回;而申购的基金在一般份额确认后第二个工作日就可以赎回。

 

(5)费率不同

合同中可能约定的认购费率和申购费率不同。